Fundamentos para viver de Renda Variável

Resumo das aulas online dadas no Youtube do Intensivão de Renda Variável do professor Mira, analista CNPI (Certificação Nacional do Profissional de Investimento) embaixador de renda variável do Me Poupe!. Elas iniciaram Terça-feira, 02 de Março de 2021, e foram até Domingo, 07/03/2021.

As aulas também foram uma forma de promover o curso “Minha carteira número um” que está sendo aberto para venda nesta Segunda-feira, 08/03/2021, ao meio-dia.

Aula 1: Como NUNCA mais perder DINHEIRO e oportunidades na Bolsa

  1. Preste atenção aos detalhes;
  2. Dedique-se.

Importante escolher uma empresa RESILIENTE para investir se questionar: A empresa vai existir daqui a 10, 20 anos?

Boas empresas RESILIENTES, ex, os setores: Saneamento, bancos, seguros, energia…:

  • ITAUSA é interessante porque é uma holding. Ou seja, um grupo de empresas e possui diferentes formas de renda.
  • WEG é uma boa empresa, dá bons dividendos.

Comprar para logo vender, não é investimento, é trade.

Leis do investidor(a) independente

  1. Busque saber o preço justo antes de saber a promoção;
  2. Mais vale uma boa ação do que dois micos pulando (mico é empresa ruim, que tem dívidas etc);
  3. Foca no longo prazo; “sempre” cresce (se não comprar mico);
  4. Sempre se perguntar: “quanto ela paga de dividendos?” (distribuição de lucros aos acionistas).

Aula 2: Aula 2 – TUDO que fiz para GANHAR MUITO DINHEIRO na Bolsa

As anotações foram feitas em papel que não está aqui agora, trarei nos próximos dias.

A análise 360º do Professor Mira, consiste em usar a Análise Fundamentalista (que estuda as empresas) para decidir QUE ação de que empresa comprar, enquanto que aproveita da Análise Técnica (que aproveita de metodologias de projeções com base no comportamento gráfico) para saber QUANDO é o melhor momento de comprar e vender ações.

Aula 3: Como Viver de Renda Passiva

Nome original da aula: “Aula 3 – PASSO A PASSO para começar a VIVER DE RENDA ANTES DO QUE VOCÊ IMAGINA”.

Renda passiva é só dividendo.

  1. Entrar no site fundamentus.com.br
  2. Clicar em “Empresa” no canto do topo direito
  3. Rola até embaixo e clica em “Buscar”
  4. Clicar em “Div.Yield” (porcentagem da distribuição dos lucros) 2x, para ficar do maior para o menor
  5. Os mais realistas são os 15%, ou pelo menos 6% ao ano.
  6. Clicar no nome da empresa na coluna “Papel”
  7. Ir em “Dados Históricos”, selecionar “Proventos”
  8. Analisar uma média dos últimos anos.

Diferença de Liberdade Financeira para Independência Financeira

O que é Liberdade financeira: É quando você ganha um valor da renda passiva a mais do que você precisa. Por exemplo, o meu custo de vida é todo pago com o meu trabalho e ganho R$5000. Começo a ganhar R$1000 a mais de renda passiva, então passo a ter uma liberdade maior pois posso trabalhar menos horas.

O que é independência financeira: É quando todos os seus custos são cobertos pela renda passiva. Dessa forma, você tem a opção de parar completamente de trabalhar trocando sua hora por dinheiro. Ou seja, se seu custo de vida é R$5000 e você ganha R$5000 ou mais de renda passiva.

Como saber a minha taxa de independência financeira a partir dos dividendos de ações?

A taxa “Independenciômetro” que mede a porcentagem de independência que você já conquistou, é o valor dos dividendos que você recebe dividido pelo seu custo de vida.

Exemplo:

  • Dividendos: R$100
  • Custo de vida: R$5000
  • “Independenciômetro” = 100/5000 = 2%

O que é o Trade de Valor do professor Mira?

O trade de valor do professor Mira é a técnica para aumentar o número de ações sem fazer aporte (ou seja, tirar mais dinheiro seu para comprar). Você aproveita os movimentos das ações de ondas que vê nos gráficos para, com o valor da própria ação que possui, aumentar a quantidade de ações, vendendo as que possui para recomprar nas quedas previsíveis pela análise gráfica.

Ex: Tenho 100 ações. Paguei 10 reais em cada. Total: R$1000. Vendi por 10 reais porque sabia que ia cair. Comprei a 9 reais porque sabia que ia aumentar de novo.

Você pode vender na alta, comprar na baixa, sem colocar mais dinheiro e aí aumentar de 100 para 111,111111 como nesse exemplo acima.

O trade de valor então é aproveita o movimento do gráfico para comprar mais ações a menor custo.

Fazendo isso 2 a 3 vezes por ano, você pode aumentar 10 a 15% a sua carteira.

Aula 4: Como usar METAS para ganhar MUITO DINHEIRO na Bolsa – INTENSIVÃO com a Nath

Ocorreu na Sexta-feira, 05/03/2021 com a participação de Nathalia Arcuri.

Nathalia Arcuri recomenda dar nome ao dinheiro, criando metas para alcançar um objetivo. Por exemplo, dar o nome do carro que você quer comprar à carteira com criada para alcançar a meta do valor para comprar.

Para definir as metas, Nath recomendou o difundido método em negócios, chamado SMART. “Smart” é uma palavra em inglês que significa “esperto”! 😄

O significado da sigla, que são as características que a meta precisa ter:

  • 1️⃣ SPECIFIC (Específico)
  • 2️⃣ MENSSURABLE (Mensurável)
  • 3️⃣ ACHIEVABLE (Atingíveis)
  • 4️⃣ RELEVANT (Relevante)
  • 5️⃣ TIME-BASED (Temporal)

Monte a sua meta preenchendo a seguinte frase que Nathalia Arcuri desenvolveu, que acaba por usar todos os critérios do método SMART:

“Eu preciso de ___ até ___ para ___ porque ___ e para isso eu vou ___.”

O “para isso eu vou” vai ser preenchido a partir da planilha, que o Me Poupe! disse que fornecerá que inclui as informações:

  • Quanto dinheiro
  • A que rentabilidade
  • Que tipo de carteira

No exemplo, transformou R$178.000,00 em 1 milhão em 14 anos.

A planilha usada na aula pode ser acessada aqui.

Seagull = Mira sugeriu uma ação de gaivota, montou a estrutura / operação prevendo descida e queda para vender e comprar. Você não gasta, e ganha, pois usa o dinheiro na corretora do tesouro direto (talvez ele tenha dado exemplo de outro insumo também) como garantia para fazer as aquisições.

Aula bônus: COMO GANHAR DINHEIRO NA BOLSA 5 LIÇÕES para começar a INVESTIR AGORA

Se você quer viver de renda, compre ações de empresas que façam pagamentos em diferentes meses, para que todos eles você tenha rendimento a partir de seus dividendos.

Para olhar o P/L e LPA das empresas, Mira usa os seguintes sites:

  • fundamentus.com.br
  • statusinvest.com.br

Significado de P/L: preço sobre o lucro.
Significado de LPA: Lucro por ação.

Quanto maior o PL, maior a perspectiva do mercado sobre o longo prazo.
E quanto maior o preço da ação, normalmente significa maior expectativa do mercado sobre ela.

Prof. Mira prefere ficar longe de grandes expectativas, prefere não pegar ações muito caras.

Para projetar o valor considerando a inflação, tem o seguinte cálculo:

Exemplo:

  • Tenho um capital inicial: R$5.000
  • Quero saber quanto vai equivaler a daqui a 10 anos:
  • Taxa de inflação ao ano é: 3,5%
  • Valor final = capital inicial*(1+taxa)^elevado ao prazo
  • Dá: R$7.052,99

Na planilha fornecida, tem uma área que você preenche o quanto a sua planilha vai render.

Se a carteira rende 0,50%, você vai precisar pegar o Valor Final e dividir pelos 0,50%, que vai dar R$1.410.598,76 daqui a 10 anos para render em uma carteira que renda 0,5%/ano.

Fundo imobiliário não tem mercado fracionário, é comprado de 1 em 1.